Para todas as empresas que fazem parte do Sistema Financeiro Nacional (SFN), estar em conformidade com as normas regulatórias é essencial. Para que isso aconteça, o MKCompliance oferece aos seus clientes: Conteúdos Consolidados – acesso direto a normas e programas fundamentais para o monitoramento de compliance; Customização – facilidade de adaptação do sistema para atender exatamente às necessidades de sua empresa, garantindo eficácia e relevância em suas práticas de compliance; Notificações Personalizadas – alertas automáticos, ajustados às especificidades da sua empresa; e Análises de Impacto – permite que a empresa analise detalhadamente os efeitos das novas regulamentações em suas operações. O MKCompliance é sua referência em compliance com o SFN. Conte com uma equipe especializada para guiá-lo. Visite nosso site para mais informações.

A crescente utilização do Pix como principal meio de pagamento no Brasil trouxe consigo avanços expressivos em praticidade e inclusão financeira. Desde sua criação, o Banco Central do Brasil (BCB) estruturou o sistema com foco na segurança, estabelecendo fundamentos robustos para mitigar riscos operacionais e de fraude. O modelo atual garante: Autenticação rigorosa do usuário;Rastreabilidade completa das transações;Tráfego seguro de dados por meio de mensagens criptografadas;Diretrizes específicas de funcionamento voltadas à redução de fraudes.Além disso, os dados armazenados no Diretório de Identificadores de Contas Transacionais (DICT) são protegidos por mecanismos de criptografia e controle de acesso, impedindo varreduras indevidas de informações sensíveis. Mesmo com esse arcabouço de segurança, o ambiente digital permanece suscetível a ataques baseados em engenharia social, como fraudes via aplicativos de mensagens. Diante disso, o BCB reforça o compromisso com a atualização contínua das medidas de proteção. A MK Consultoria detalha, em seu conteúdo técnico, os principais mecanismos de defesa adotados pelo BCB e reforça sua atuação como parceira estratégica na mitigação de riscos financeiros e operacionais.

Com a consolidação do Pix como principal meio de pagamento no país, o Banco Central do Brasil (BCB) dá início a uma nova etapa regulatória para fortalecer a supervisão e garantir a segurança do ecossistema financeiro.A Resolução BCB nº 429/2024, publicada em 11 de novembro de 2024, revoga o regime transitório que favorecia emissores de moeda eletrônica de menor porte e reforça a exigência de autorização formal para funcionamento por parte de todas as instituições de pagamento, independentemente do porte. Com isso, os emissores de moeda eletrônica que operam desde antes de 1º de março de 2021 deverão se adequar às novas exigências, conforme cronograma abaixo, sendo plenamente submetidos à regulação do BCB: Até 31/03/2025IPs que aderiram ao Pix até 31/12/2022 Entre 01/04/2025 e 31/12/2025IPs que aderiram ao Pix entre 01/01/2023 e 30/06/2024 Entre 01/01/2026 e 31/12/2026Demais IPs que sejam participantes do Pix ou estejam em processo de adesão ao Pix A medida amplia a previsibilidade regulatória, promove maior segurança jurídica e fortalece os pilares do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB).A MK Consultoria mantém atuação técnica e estratégica na interpretação e aplicação das normas financeiras e está pronta para apoiar seus clientes nesse processo de adequação.

A MK Consultoria analisa as mudanças promovidas pelo The Institute of Internal Auditors (The IIA) com a reformulação do IPPF – International Professional Practices Framework, agora renomeado como Normas Globais de Auditoria Interna. As novas diretrizes, com vigência a partir de 9 de janeiro de 2025, foram desenhadas para tornar a auditoria interna mais relevante, responsiva e estratégica frente à crescente complexidade e digitalização dos ambientes corporativos. Entre os principais avanços destacam-se a nova estrutura baseada em cinco Domínios e quinze Princípios, a criação de 52 normas que abrangem aspectos de governança, risco, tecnologia e práticas metodológicas, além da substituição de termos técnicos e da valorização da agilidade e geração de valor. Organizações que se anteciparem à adoção das novas normas poderão fortalecer seus processos internos, aprimorar sua governança e reforçar a confiança junto a seus stakeholders. A MK Consultoria está preparada para apoiar empresas na transição para o novo modelo, oferecendo orientação especializada e soluções alinhadas às melhores práticas internacionais.

A edição de março do evento MK Esclarece reuniu especialistas do setor para debater as principais dúvidas e impactos práticos das novas normas introduzidas pela Resolução CMN nº 4.966/2021 e pela Resolução BCB nº 352/2023. Em vigor desde janeiro de 2025, essas normas representam um marco na regulação, com efeitos significativos sobre os processos de classificação, mensuração, baixa e constituição de provisão para perdas esperadas associadas ao risco de crédito.Durante o evento, foram abordados os seguintes temas: – Classificação de ativos com base no modelo de negócios e no teste Somente Pagamento de Principal e Juros (SPPJ);– Aplicação da Taxa de Juros Efetiva Original (TJEO) e critérios de baixa contábil;– Diferenças entre as metodologias simplificada e completa para apuração da perda esperada (PE);– Provisões conforme os artigos 76 a 79 da Resolução BCB nº 352;– Atualizações no Cosif (versão 1.5), com foco em contas de compensação e estruturação de ativos. Caso sua instituição ainda tenha dúvidas quanto à aplicação dessas normas, conheça o MK Compliance — nossa solução completa de gestão de compliance regulatório, com atendimento especializado e suporte técnico personalizado para temas relacionados ao Banco Central do Brasil (BCB) e ao Conselho Monetário Nacional (CMN).Acesse: https://lnkd.in/dNaJqWJu e entre em contato com a nossa equipe.

Em 01/01/2025, entraram em vigor os novos critérios contábeis para mensuração do risco de crédito, alinhando o marco regulatório brasileiro às diretrizes do IFRS 9 – Financial Instruments, por meio das Resoluções CMN nº 4.966/21 e BCB nº 352/23. Essas normas representam um avanço relevante ao incorporar, na metodologia usada na avaliação do risco de crédito, o conceito de perdas esperadas, que permite às instituições financeiras anteciparem o reconhecimento de perdas por meio de modelos preditivos, os quais proporcionam uma visão mais realista da qualidade da carteira de crédito.Para tanto, foram estabelecidas duas metodologias: a metodologia completa, aplicável aos segmentos S1, S2 e S3, e a metodologia simplificada, voltada aos segmentos S4 e S5. A adoção dessas novas práticas contribui para o fortalecimento da gestão de riscos e para o aperfeiçoamento das demonstrações financeiras, em conformidade com padrões internacionais. A MK Consultoria acompanha, de forma técnica e estratégica, as atualizações normativas e está preparada para apoiar seus clientes na implementação segura e eficiente dessas exigências.

Informe Mensal MKCompliance: A Visão Integrada que Sua Área Precisa Para manter sua instituição alinhada ao cenário regulatório, a MK Consultoria disponibiliza, regularmente, o Informe Mensal MKCompliance. Este é um relatório técnico essencial que estrutura e sintetiza as normas, comunicados e orientações publicadas pelos principais órgãos reguladores. O que o Informe Mensal MKCompliance oferece? • Foco Estratégico: Destaque para normas relevantes para as publicações do Banco Central do Brasil (BCB) e do Conselho Monetário Nacional (CMN).• Cobertura Ampla: Acompanhamento de mais de 40 reguladores relevantes, garantindo uma visão ampla do ambiente normativo. As normas CMN/BCB estão organizadas segundo os principais processos que afetam• Visão Integrada e Atualizada: O documento contempla todas as normas expedidas no mês, oferecendo um panorama atualizado que permite às instituições supervisionadas: – Acompanhar de forma eficiente as mudanças normativas;– Avaliar os impactos diretos em seus processos internos e– Tomar decisões estratégicas com maior segurança e embasamento. Elaborado por uma equipe de especialistas, o Informe utiliza uma linguagem clara e objetiva, funcionando como uma ferramenta de apoio indispensável para as áreas de compliance, controles internos, auditoria interna e governança. Ele é o reforço que você precisa para o alinhamento normativo e a mitigação eficaz de riscos regulatórios.

Na MK Consultoria, contamos com um corpo técnico altamente qualificado, formado por sócios e consultores com sólida trajetória no Sistema Financeiro Nacional (SFN). Nossa equipe reúne profissionais com ampla experiência no ambiente de supervisão bancária brasileira, incluindo passagem pelo Banco Central do Brasil (BCB) e atuação em diversas instituições do mercado financeiro. Oferecemos uma assessoria especializada de elevado padrão técnico, pautada no conhecimento aprofundado e na vivência prática de nossos consultores. Nosso compromisso é assegurar que instituições financeiras e demais entidades autorizadas pelo BCB operem em plena conformidade com a regulamentação vigente. Atualmente, mais de 200 clientes confiam na MK Consultoria para conduzir essa jornada de adequação regulatória. Com um time de 30 consultores experientes, com vivência no BCB, disponibilizamos um Help Center exclusivo para o esclarecimento de dúvidas relacionadas às normas do Conselho Monetário Nacional (CMN) e do próprio BCB. Na MK Consultoria, entregamos orientação estratégica, soluções ágeis e suporte técnico especializado, sempre alinhados às melhores práticas e exigências do mercado regulado.

No ambiente altamente regulado do Sistema Financeiro Nacional (SFN), cada passo e cada decisão estratégica carregam um impacto direto no futuro e na solidez de sua instituição. É por isso que contar com uma consultoria especializada é uma necessidade para atuar com segurança, conformidade e confiança em cada movimento. A MK Consultoria é referência em compliance para instituições do SFN. Oferecemos orientação técnica precisa e um suporte estratégico robusto, ambos fundamentados em nosso profundo e atualizado conhecimento regulatório. Nossa equipe, formada por profissionais com ampla experiência no Banco Central do Brasil (BCB) e em grandes instituições financeiras, possui capacidade de traduzir a complexidade normativa para contribuir em decisões seguras e assertivas para o seu negócio. Com soluções personalizadas, acompanhamos sua instituição em todas as etapas da jornada regulatória, desde a solicitação de autorização junto ao Banco Central do Brasil, trabalhando para: • Fortalecer seus processos internos;• Auxiliar no mapeamento de riscos operacionais e regulatórios e• Prover informações relacionadas às exigências do mercado supervisionado. Garanta a conformidade da sua instituição.

Na MK Consultoria, reunimos um corpo técnico altamente qualificado, formado por sócios e consultores com ampla trajetória no Sistema Financeiro Nacional (SFN) — muitos deles com experiência direta no Banco Central do Brasil (BCB) e em instituições do mercado financeiro regulado. Com profundo conhecimento normativo e vivência prática consolidada, oferecemos assessoria especializada para garantir que instituições financeiras e demais entidades autorizadas pelo BCB atuem em plena conformidade com as exigências regulatórias. Hoje, mais de 200 instituições confiam na MK Consultoria para conduzir sua jornada de adequação normativa. Contamos com um time de 30 consultores experientes e um Help Center exclusivo, dedicado ao esclarecimento de dúvidas sobre normas do Conselho Monetário Nacional (CMN) e do BCB. Nosso compromisso é entregar orientação estratégica, soluções ágeis e suporte técnico de excelência, sempre alinhados às melhores práticas do mercado.